Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative. Comentariu pe articole.

Autori:Hotca Mihai Adrian
Autori:Hach Elena

La data de 18 iulie 2019 a fost publicata in Monitorul Oficial al Romaniei Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spalarii banilor și finanțarii terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, care a abrogat Legea nr. 656/2002, act normativ ce reglementa aceasta materie. Prin Legea nr. 129/2019 cadrul legal in acest domeniu a fost schimbat și pus in acord cu Directivele (UE) 2015/849 și (UE) 2016/2258, care trebuiau transpuse in sistemul legislativ național.

Noua lege aduce atat noutați, cat și modificari importante in materia prevenirii și combaterii spalarii banilor și finanțarii terorismului, dintre care, exempli gratia, menționam:

- Reglementarea instituției beneficiarului real;

- Instituirea unor registre informative (registrul central organizat la nivelul ONRC, registrul central organizat la nivelul Ministerului Justiției și registrul central organizat la nivelul ANAF);

- Suprimarea acțiunilor la purtator;

- Modificari ale prevederilor referitoare la entitațile raportoare și obligațiile ce revin acestora;

- Modificari ale regimului tranzacțiilor suspecte și al altor tranzacții ce trebuie raportate Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spalarii Banilor;

- Modificari privitoare la raspunderea contravenționala etc.